Личный кабинет клиента страховой компании

Задача
Ренессанс Жизнь попросили сделать новый кабинет с «человеческим лицом»:

• В личном кабинете клиенты должны экономить время на взаимодействии со страховой компанией: получать актуальную информацию, легко управлять договорами, проводить денежные операции, обращаться за помощью.
• Пользователям должно быть удобно открывать личный кабинет с любого устройства, легко осваивать новый интерфейс и работать с ним, быстро ориентироваться на страницах со сложной страховой тематикой.

Следить за деньгами и платежами удобно
Кабинет — главный источник информации по действующим и завершенным договорам.
Первое, что видит клиент Ренессанс Жизнь после авторизации, — номер и дату заключения договора, суммы оплат, задолженности, статусы. Такая финансовая детализация систематизирует выплаты. Долг акцентирован, с ним рядом кнопка «Оплатить». Пропустить очередной взнос сложно.
Со временем условия договоров меняются — ежемесячный платеж увеличивается после индексации. В личном кабинете сумма выплаты обновляется автоматически. Клиент защищен от непредвиденного долга.
По договорам накопительного страхования клиенту важно напомнить о сбережениях. Это длительный процесс и прогресс становится неочевидным. Счетчик на детальной странице договора показывает, сколько процентов от суммы накоплено, а сколько осталось.
Теперь клиент может запросить, просмотреть и изменить информацию с компьютера или смартфона круглосуточно. Идти в офис Ренессанс Жизнь не обязательно.
Для простой и надежной работы клиента с финансовыми деталями мы:

• Обеспечили двусторонний обмен данными с системой учета Ренессанс Жизнь. На каждое действие пользователя отправляем запрос в Borlas. Перешел на страницу договора — свежие данные подгружаются из Borlas. Сменил наследника — информация сразу обновлена в Borlas. Правило действует и в обратную сторону. Если в Borlas обновились данные по оплате, то это сразу видно в кабинете. Постоянное обновление важно для корректных оплат, индексации договора и отображения накоплений. 
• Выстроили систему акцентных элементов: статусы, задолженности, индексация, автоплатеж. Через весь кабинет схожие компоненты выдержаны в едином дизайне. Ссылки одного цвета и вида, кнопки другого, некликабельные элементы третьего.

Управлять договорами просто
Ежегодно компания предлагает некоторым клиентам увеличить взнос по программе накопления и соответственно выгоду в будущем. Для этого в личном кабинете создан отдельный инструмент управления индексацией договора.
Когда клиент получает индивидуальное предложение, в личном кабинете рядом с договором появляется шильдик «индексировать». Внутри — прогноз прибыли, процент коэффициента индексации, дата окончания предложения. Клиент взвешивает за и против: доплачивать или нет? Для положительного решения под рукой всегда кнопка «Индексировать страховой взнос».
Чтобы предоставить клиентам Ренессанс Жизнь новые возможности мы:

• Интегрировали личный кабинет с системой Borlas. Из внутренней системы учета приходят данные для страницы о индексации. На основе данных автоматически строится график и заполняются динамические поля.
• Упростили процесс акцепта индексации. Оплатил увеличенный взнос в слайд-пейдж — согласился на индексацию. 
• Продумали визуализацию. Выгоду от индексации показываем через сравнение доходности в графике с проработанной легендой.

Оплатить здесь и сейчас
Новый кабинет клиента упрощает денежные отношения страхователя с Ренессанс Жизнь. Клиенту не нужно искать банкомат или офис страховщика.
Достаточно стабильного интернета и логин/пароля от кабинета. Клиент оплачивает взнос онлайн в три шага.
Для большего удобства клиента Ренессанс Жизнь мы:

• Проработали интерфейс оплаты. Клиент проводит платеж прямо на странице договора, в слайд-пейдж. Нет перехода на отдельную страницу оплаты, нет ненадежного модального окна. Слайд-пейдж защищена от случайных действий — закрыть можно только осознанно нажав на соответствующие элементы.
• Снизили риск возникновения долга. Клиент может подключить в личном кабинете автоплатеж. Ежемесячно в выбранную дату со счета списывается сумма взноса. Механизм подключения автоплатежа легкий и понятный, похож на онлайн оплату.